주식투자에는 장기투자와 단기투자라는 두 가지 방식이 있습니다. 투자신탁이나 ETF를 이용해 주식을 장기투자하는 방식을 채택하는 경우가 많지만 단기투자에 집중하는 분들도 많습니다.
단기투자는 투기적 요소가 강하다고 생각하는 경우가 많지만 차트 분석에 기반한 전략으로 수익을 추구합니다. 단기 투자에 추천하는 투자전략과 종목 선택 방법, 단기투자의 장단점과 장기투자와의 차이점에 대해 알아봅니다.
단기 투자란?
단기투자는 하루에서 1년 사이에 완료되는 투자를 말한다. 거래 기간이 짧기 때문에 한 번의 매매로 큰 수익을 내기는 어렵지만, 소액의 수익을 쌓아갈 수 있다.
단기 투자는 개별 기업에 대한 분석보다는 주가의 움직임에 중점을 두고 기술적 분석을 활용하는 경우가 많다. 단기 투자에서는 주가 상승 이익을 주요 수익원으로 삼는다. 단기투자는 투기적 요소가 강하며, 종목의 가격 움직임을 파악해 매매를 반복하며 수익을 쌓아가는 방식이다.
주식 단기투자와 중장기 투자의 차이
인컴 게인은 기업의 배당금으로 얻는 이익이며, 캐피탈 게인은 주가의 가격폭으로 얻은 이익이다. 중장기 투자는 인컴 게인의 이익을 쌓아 매각 할 때 케피탈 게인(자본소득)의 이익을 얻는다. 단기 투자는 캐피탈 게인의 이익을 얻는다.
장기투자와 단기투자는 목표가 다르다. 장기 투자는 리스크가 낮은 상품을 선택해 안정적으로 이익을 쌓는다. 단기 투자는 시세 변동이 많은 상품을 선택해 게 이익을 얻는다.
단기 투자의 장점
1. 거래 기회가 많다
단기 투자에서는 단기간의 가격변동을 노리고 자주 매매를 한다. 거래 기회가 많기 때문에 수익을 쌓을 수 있는 기회도 많아집니다. 거래 실적이 많으면 많을 수록 매매 기술도 향상될 수 있다.
2. 기업 분석이 필요 없다, 기술적 분석의 활용
단기 투자에서는 기술적 분석이 중요한 역할을 한다. 차트의 모양, 추세, 볼린저밴드 등 기술적 지표를 분석하여 매매 타이밍을 판단한다. 기술적 분석 능력을 키우면 단기 투자에서 좋은 성과를 거둘 수 있다.
최근의 시세 움직임을 보고, 차트 변동에 맞추어 매매하기 때문에 기업을 분석할 필요가 없다.
차트상에서의 분석이 필요하기 때문에, 난이도는 거의 같습니다만 게임성이 높아지므로, 로지컬하게 추진하고 싶다고 하는 사람에게 향하고 있습니다 .
3. 높은 기대 수익
단기투자는 장기투자보다 훨씬 높은 수익을 낼 수 있는 기회를 가지고 있다. 작은 변동폭 안에서 투자하기 때문에 장기투자에 비해 리스크도 생각보다 적다.
주식 단기 투자의 단점
1. 높은 리스크
단기 투자는 가격 변동이 심한 종목을 대상으로 하기 때문에 리스크가 높다. 가격 급등락과 시장 변화에 빠르게 대응할 수 있는 능력이 요구된다. 리스크 관리가 미흡할 경우 큰 손실을 입을 수도 있다.
2. 매매 수수료 부담
단기 투자는 거래 빈도가 높기 때문에 매매수수료 부담도 커진다. 특히 소액 거래의 경우 수수료의 비중이 커지기 때문에 수수료 부담을 고려해야 한다.
3. 시간과 정신적 부담
단기 투자는 매매 빈도가 높고 시장 변동에 빠르게 대응해야 한다. 하루 종일 챠트를 보는 것은 시간적, 정신적으로 부담이 되기 때문에 투자에 충분한 시간과 집중력을 확보해야 한다.
주식 단기 투자 종목 선택 방법
단기 투자에서 종목 선택은 매우 중요하다. 아래는 단기 투자 종목 선택의 포인트를 정리한 것이다.
가격 변동이 심한 종목을 선택하라
단기 투자에서는 가격 변동이 심한 종목을 대상으로 한다. 주가가 급등하거나 급락하는 종목을 선택하여 수익을 노린다.
거래량이 많은 종목 선택
단기 투자에서는 매매 빈도가 높기 때문에 거래량이 많은 종목을 선택하는 것이 중요하다. 거래량이 많은 종목은 유동성이 높고 매매 가격의 편차가 적기 때문에 거래가 원활하게 이루어질 수 있다.
실적이 양호한 종목 선택
단기 투자에서도 기업의 실적은 중요한 요소다. 실적이 좋은 종목은 주가가 상승할 가능성이 높기 때문에 수익을 얻을 수 있는 기회가 많아진다. 실적과 재무 데이터를 면밀히 분석하여 투자 판단을 내려야 한다.
주식 단기 투자의 투자 기법
데이트레이딩
하루만에 거래를 끝내는 방법으로 시장이 오픈함과 동시에 주식을 구입하여 시장이 끝나기 전에 매각한다. 하루안에 매매를 완료하므로 주식을 다음 날로 이월하지 않는다.
스켈핑 트레이딩
초단타매매기법 이라고도 하며 하루에 짧은 시간안에 여러 번, 수십번 매매를 반복하며 데이트레이딩보다 더 잦은 거래를 하는 기법이다. 수초~ 몇분 이내에 주식을 보유하고 매매한다.
스윙 트레이드는 몇 개월에서 수년 정도 주식을 보유하는 투자 방법입니다.
데이 트레이드와 같은 관점에서 매매를 판단하여 주가 변동으로 이익을 노립니다.
스윙 트레이딩
데이 트레이딩보다 이익폭이 커서 하루안에 변동하지 않는 종목도 대상에 포한되기 때문에 유연성이 좋은 투자기법이다. 폭락 리스크를 회피할 수 없기 때문에 평소 주가의 체크가 필요하다.
단기투자로 이익을 내기 위해서 필요한 것
투자 규칙을 설정하고 지킨다
단기 투자는 투자 규칙을 설정하고 지키지 않으면 실패하기 쉽다.
(손절 포인트
이익 실현 포인트
예상치 못한 상황이 닥친 경우 대처법
구매 포인트)
투자규칙 중에서도 가장 중요한 것이 손절 포인트로, 매입하기 전에 손절 시점을 결정해두어야 한다. 손절 규칙을 정했지만 어쩌면 올라갈지도 몰라?하며 손절을 보류하다 더 큰 손실을 보는 경우는 많다.
또한 이익 실현 포인트도 결정해야한다. 좀더.. 하는 욕심에 이익실현 포인트를 놓치고 가격 상승 후의 급락으로 손실을 보는 경우가 많다.
투자규칙을 설정하고 반드시 지켜야 장기적으로 본인의 투자기술의 발전과 향상이 이루어진다.
물타기는 고려하지 않는다
사는 상황에 따라 운이 좋다면 이득을볼 수도 있지만 단기투자에서 물타기는 더 큰 손실을 입을 확률만 높아진다.